Régi elõfizetõje és olvasója vagyok a HETEK-nek. A lap 31. számában
megjelent, „Se pénz, se posztó” cikkükkel kapcsolatban szeretnék egy velem
megtörtént, tanulságos esetet megosztani.
Cikkük arról szólt, hogy a magyarok befektetési hajlandósága elkeserítõ.
Sajnos példám azt mutatja, hogy néha mégis jobb, ha „párnacihába dugjuk a
pénzt”.
2007. szeptember végén a Brokernet Holding Zrt. több mint fél évig képzett és
betanított tanácsadójának részletes tájékoztatója és példákkal történt
ismertetése alapján úgy határoztam, hogy én sem hagyom ki ezt a soha vissza nem
térõ lehetõséget! A tájékoztató úgy szólt, hogy az AVIVA Életbiztosító olyan
befektetési lehetõséget kínál, amely szerint az Életbiztosításban elhelyezett
összegek évi minimum 20 százalékos hozamot, az eseti befektetésre elhelyezett
összegek minimum 30 százalékos eredményt garantálnak. Ezt a lehetõséget pedig a
Shanghai Express Eszközalap, a Maharadzsa Részvényportfólió és az Ázsiai
Ingatlanportfólió részvényeiben történõ elhelyezés esetén lehet elérni.
Felbuzdulva a felkínált lehetõségen, gyorsan magamhoz vettem az addig magyar
állampapírokban tartott pénzemet - amely valóban igen szerényen, évi 6-8
százalék hozamot produkált (de azt kockázatmentesen).
Az AVIVA Életbiztosító Zrt. részére 2007. október 2-án befizettem ötmillió
forintot (amelyet 44 év keményen ledolgozott munka eredményébõl sikerült
megtakarítanom), amely összegbõl 500 ezer forintot életbiztosításra, négy és fél
millió forintot eseti befektetésre helyeztünk el. És vártuk a csodát, amely nem
is maradt el! A megállapodás 10 éves idõtartamra szól(t), amely úgy mûködött
(volna), hogy az 500 ezer forint éves életbiztosítási összeget mindig az eseti
befizetésre szánt összeg hozamából fizetem be, s a 10 év eltelte után képzõdik
szerényen 56 millió forint! A valóság azonban teljesen más képet mutatott: 2008.
július 28-án kézhez kaptam az AVIVA Életbiztosító Zrt. hivatalos értesítõjét,
amelyben közlik - nem is sajnálkozva -, hogy az általam befektetett 500 ezer
forint aktuális értéke 218 983 forint, a 4 millió 500 ezer forint aktuális
értéke 2 millió 226 035 forint, a szerzõdésem érvényes visszavásárlási értéke
pedig 2 millió 287 509 forint.
Természetesen azonnal felkerestem telefonon a fent említett céget, ahol az
ügyintézõ - szinte láttam ahogy széttárta a karjait - hivatkozott az azóta
bekövetkezett gazdasági romlásra, piaci recesszióra és száz egyéb problémára,
csak arra nem adott választ, hogy mi, befektetni vágyó magyarok hogyan
veszíthetjük el alig egy év alatt a spórolt pénzünk több mind 50 százalékát!
Erre a „talányos” kérdésre most a PSZÁF fogyasztóvédelemmel foglalkozó
munkatársaitól várom a választ.
Palcsó Istvánné, nyugdíjas