Papp Levente, Brüsszel
Maffia-ellenes pénzügyi kontroll

London a pénzvilág egyik központjának számít, azonban a nemzetközi alvilág kedvenc pénzmosó centruma lett. Az EU elsősorban a több százmilliárd eurós áfacsalások és csempészet miatt tervezi a pénzügyi ellenőrzés szigorítását.

Megdöbbentő, hogy évente 3,6 billió (1012) dollárra becsülik a globális pénzmosás mértékét. Az Egyesült Államok külügyminisztériuma által készített jelentés szerint Londonnak a pénzmosás korlátozása érdekében erősítenie kell a szerencsejáték-ipar, valamint a vagyonos külföldiek befektetéseinek ellenőrzését. A nemzetközi drogkereskedelemből 15 milliárd fontnál is több illegális jövedelmet mosnak át a brit csatornákon keresztül az éves nemzetközi kábítószer-ellenőrző stratégiai elemzés szerint. A The Times beszámol arról is, hogy a legvagyonosabb bűnözők tömegével vásárolnak méregdrága ingatlanokat Londonban, illetve Nagy-Britannia délkeleti részén. A piszkos pénz leginkább drogkereskedelemből származik, de egyre jelentősebb a pénzügyi csalásokból, valamint az emberkereskedelemből, illetve termékcsempészésből befolyó illegális jövedelem is. A bűnszövetkezetek irányítói eddig legkönnyebben a brit ingatlanbizniszbe történő hatalmas befektetésekkel tudták tisztára mosni bevételeik nagy részét.

Készpénz a bőröndökben

Az amerikai jelentés szerint eddig nagyon megkönnyítette a bűnözők dolgát az a brit joggyakorlat, amely megszüntette a tengerentúli jövedelmek ellenőrzését. A jelentés megnevezi a pénzmosók által preferált államokat is. A brit szigetek mellett Afganisztán, a Kajmán-szigetek, Ciprus, az Arab Emirátusok, Pakisztán és a kis Lichtenstein is kiemelten szerepel a feketelistán. Lichtenstein a legutóbbi német adóbotrány kapcsán került reflektorfénybe, de az amerikaiak már régóta figyelemmel kísérik a hercegség banki tevékenységeit. A legutóbbi német adóbotrány kapcsán több szabályellenesség is nyilvánosságra került. Persze nemcsak az ilyen mini államokban zajlik pénzmosás, az amerikai külügyi beszámoló szerint Olaszországban, Franciaországban és az USA-ban is szigorítani kell a pénzügyi kontrollt, mivel a bűnözésből származó összegeket itt is túl gyakran fektetik legális üzletekbe. Mivel a drogkereskedelem alapja a készpénz, ezért a dílerek évente dollármilliárdokat mozgatnak különböző készpénzcsempészek és alvilági bankhálózatok segítségével. A fejlett országokból a drogbevételek egy része visszaáramlik a termelő országokba, hogy újabb nyersanyagokat vásároljanak. A heroin esetében az Egyesült Királyságból Dubaion keresztül mossák át a pénzt, ami végül pakisztáni és török dílereknél landol. A kokain esetében a pénz visszaáramlása Dél-Amerikába Jamaicán és Panamán keresztül történik. Gyakori, hogy a szigorodó banki ellenőrzések miatt kikerülik a hivatalos pénzintézeteket, és pénzváltó irodákon keresztül, gyakran ügyvédek és könyvelők bekapcsolásával készpénzben csempészik a drogbevételeket. Pénzzel megrakott dupla fenekű bőröndökkel utaznak az alvilág futárai, akikre a jövőben egyre nagyobb figyelem terelődik majd a határellenőrzéseknél.

Áfa, dohány, alkohol

Brüsszelt most leginkább mégsem a bűncselekményekből származó pénzek eltüntetése aggasztja, hanem azok a hatalmas összegek, amivel a tagállamok károsulnak az unió egész területén elterjedt, és évek óta zajló áfacsalások és termékcsempészet miatt. Kovács László adóügyi biztos szerint az adócsalások 200-250 milliárd euró bevételkiesést, illetve kárt okoznak a tagállamok számára. A biztos az unió pénzügyminisztereinek berlini tanácskozásán, április 20-21-én fogja előterjeszteni az adócsalások megakadályozására vonatkozó javaslatait. A pénzügyi kontroll szigorítása és a tagországok adóhatóságai közti intenzívebb információcsere is az ajánlások között szerepel. Egy másik javaslat szerint az áfa nem az EU határátlépésekor kerülne a termékekre, hanem a végső értékesítés helyén.
Az áfacsalások fő formája az úgynevezett „körhinta”, amikor kisméretű, de nagy értékű árukat, főleg műszaki cikkeket utaztatnak meg bizonyos EU és nem EU-államok között. Ezt többször megismételve olyan áfát igényelnek vissza, amit soha nem fizettek be. A csalárd kereskedők egyik kedvelt desztinációja Dubai volt. Az így szerezhető busás haszon miatt a szervezett bűnözés és a nemzetközi terrorszervezetek is beszálltak a „körhintába”. Szintén jelentős bevételtől esnek el az EU-tagállamok a cigaretta- és az alkoholcsempészet miatt is.
A drogbárók milliárdjai és az adócsalók trükkjei egyaránt arra ösztönzik a kormányokat, hogy még szigorúbb ellenőrzést építsenek ki a pénzmozgások és főleg a készpénzforgalom területén.